在金融领域，尽职调查报告（尽调报告）是金融机构在进行投资决策、信贷审批、并购重组等业务中不可或缺的重要文件。传统的尽调报告撰写过程通常需要耗费大量时间和人力，平均耗时可能高达72小时。然而，随着人工智能技术的快速发展，尤其是智能撰写Agent技术的出现，这一流程能够极大的提高写作效率，从数天缩减到3小时。本文将探讨智能撰写Agent技术及其在尽调报告撰写中的应用，重点分析达观Agent技术及其实际应用案例。
- 信息收集与整理繁杂：需从企业内外部众多数据源收集信息，面临数据格式不一致、质量参差不齐、准确性与完整性难保证等问题。收集后整理工作艰巨，需分类、筛选、整合大量信息，对工作人员专业能力要求高，耗时费力，严重影响工作效率。
- 数据校验核实低效：人工校验文档数据繁琐且易出错，数据准确性和完整性对报告质量至关重要，人为因素易致校验失误，导致尽职调查流程延误，增加成本，影响投资决策进度。
- 报告质量参差不齐：依赖撰写人员专业水平和经验，不同人员报告在格式和内容上差异大。分析师专业素养和经验不一，机构或团队间对报告要求缺乏统一标准，给金融机构决策带来不便，可能导致决策失误和损失。
- 审核流程繁琐耗时：涉及分析师自查、团队负责人审核、部门经理审批等多层审批，各环节可能因自身局限或事务繁忙出现问题、延长时间，无法满足快速响应市场和客户需求的要求，影响项目进度和企业运营。
达观Agent是达观数据推出的专注于企业级应用的智能体平台，其核心技术包括达观自研的“曹植”大模型、IDP智能文本处理和RPA自动化执行技术。这些技术的结合使达观Agent能够实现高效、准确的文本生成和自动化任务处理。
- “曹植”大模型：这是一款企业级语言模型，专为处理金融领域的复杂文本和术语而设计。它能够提供准确、专业的回答和解决方案，并且可以根据企业的具体需求进行定制。
- IDP智能文本处理：通过智能文本处理技术，达观Agent能够快速解析和理解各类文档内容，提取关键信息，并将其转化为结构化的数据。
- RPA自动化执行：RPA技术使Agent能够模拟人类的操作流程，自动执行任务。例如，Agent可以自动登录财务系统，提取数据，并生成报告。
达观 Agent 具备强大的数据抓取与整合能力，能同时从多个渠道获取数据，涵盖企业官网、行业报告、政府公开数据平台等。它能快速筛选出与尽调相关的关键信息，极大缩短数据收集时间。在数据分析环节，达观 Agent 凭借先进的算法，不仅能对财务数据进行精准解读，还能从市场份额、竞争态势等非财务数据中挖掘潜在价值。例如，通过分析企业历年财务报表的各项指标，能迅速发现数据异常点，为尽调报告提供有力的数据支撑。
基于自然语言处理技术，达观 Agent 可以按照尽调报告的标准规范，自动生成结构清晰、逻辑连贯的报告框架。从引言阐述调研目的，到主体部分详细分析企业的各个维度，再到结尾总结结论与提出建议，报告架构严谨。在内容填充过程中，它能将分析结果以专业、准确的语言表述出来，确保报告内容完整且易于理解。例如，在描述企业市场竞争力时，会结合市场数据与行业动态，使内容既有深度又贴合实际。
尽调过程中，企业信息随时可能发生变化。达观 Agent 能够实时监测企业动态，及时更新报告内容，保证报告的时效性。此外，面对不同行业、不同目的的尽调需求，达观 Agent 可以灵活调整报告重点与风格。例如，针对投资尽调，重点突出企业的盈利模式与发展潜力；对于并购尽调，则更关注企业的资产质量与整合难度，满足多样化的用户需求。
达观 Agent 通过内置的质量检测机制，能够避免人工撰写可能出现的错别字、语法错误以及数据不一致等问题，保证报告的高质量。同时，凭借对海量数据的分析和风险模型，达观 Agent 可以敏锐地识别企业潜在风险，如法律纠纷、市场波动风险等，并在报告中及时预警，帮助决策者提前制定应对策略，降低风险影响。
某金融机构在进行项目投资前需要对目标企业进行全面的尽职调查。传统的尽调报告撰写过程需要多名专业人员花费大量时间收集、分析和整理数据，平均耗时约72小时。为了提高效率，该机构决定引入达观Agent技术，以实现尽调报告的自动化撰写。
- 数据集成与预处理：达观Agent利用RPA技术自动登录企业的财务系统、数据库和业务平台，收集所需的财务数据、市场信息和法律文件。运用OCR 技术处理纸质文档，进行精准识别，能够应对复杂格式与排版。通过IDP智能文本处理技术，达观Agent能够快速解析各类文档，提取关键信息，并将其转化为结构化的数据
- 智能模板匹配与内容生成：在提取和整理好关键数据后，达观Agent利用其核心的“曹植”大模型生成尽调报告。曹植大模型是一个企业级专用、国产、垂直领域模型，具备强大的语义理解和生成能力。达观Agent根据提取的数据和信息，结合预设的报告模板和规则，自动生成高质量的尽调报告。
- 报告审核与优化机制：达观Agnet设置严格机制确保报告质量。自动审核涵盖数据准确性、逻辑一致性、格式规范性。支持人工审核与反馈，收集分析反馈信息针对性优化报告。根据银行政策、行业标准及用户反馈，持续更新优化审核规则与生成算法。
- 时间效率提升：引入达观Agent后，尽调报告的撰写时间从原来的72小时大幅缩短至180分钟。这一效率提升不仅节省了大量人力成本，还加快了项目决策的速度。
- 质量提升：Agent生成的报告在内容的准确性和专业性上得到了显著提升。通过机器学习和自然语言处理技术，Agent能够更好地理解和处理复杂的金融术语和文本。
- 风险降低：自动化流程减少了人工操作的错误率，降低了因数据错误或遗漏导致的风险。
智能撰写Agent技术，特别是达观Agent技术，在尽调报告撰写中的应用，不仅显著提高了工作效率，还提升了报告的质量和准确性。通过自动化、智能化的处理方式，金融机构能够更快地完成尽调工作，从而加速项目决策过程，增强市场竞争力。
